世上没有推不出去的产品，只有不会营销的业务员。只要多学习、多了解一些营销的技巧和方法，慢慢的摸索，不轻言放弃，就一定会创造出销售奇迹，成功往往就是比别人多努力一次。首先要对金融产品了如指掌，而且要培养自己对金融产品的兴趣，先让自己认为你所销售的金融产品是好的。只有自己相信才能给别人传达出值得信赖的信息。

在深入了解自身金融产品的同时，关注和了解同业的动态和金融产品类型，重点针对金融产品目标需求对象采取主动营销;针对明确需求客户进行引导营销，还要紧紧抓住金融产品客户，对潜力客户进行营销策划，适时介绍金融产品，扩大影响、拓展客源。

其次,在销售金融产品之前，不能直接跟客户推销产品，这样会引起客户的反感。可以先去跟客户谈生活，例如先去了解客户的经济基础、资金需求，以及近期的生活支出状况、生活规划等。然后再介绍金融产品，并具体说明哪一款金融产品可以帮他尽快实现近期目标，实现财富增值。为他们的生活实际着想，才能避免客户的反感。

金融产品营销策划方案是一个持续服务的过程，是产品和服务的有机组合，并随着市场的变化而变化。在营销策划的过程中，要关心培养你的客户，使她从技能上、理论上不断提升，时时关心你的客户，坚持持续服务。

1.以优取胜的营销策略

优质金融产品能为顾客提供高质量、低成本、高盈利的金融服务，更能反映银行的形象，从而能吸引现实客户和潜在客户广泛参与投资，使银行的经济效益得以持续增加。提供优质金融产品是商业银行在市场竞争中获胜的重要法宝。

2.以新取胜的营销策略

开发出独具特色、与竞争对手完全不同的新产品和新服务项目，是增强银行活力和竞争力的重要途径。设计、开发新的金融商品，要抓住投资主体需求变化的趋势，想到别人忽略或未想到的地方，创造出新的金融工具、新的融资方式、新的金融市场，开展新的目标市场，从而维持并扩大银行的市场占有率。

3.以快取胜的营销策略

金融推广策划现代市场竞争，不仅是产品、服务的竞争，更重要的是时间的竞争。谁能抢先上市新产品并以此压倒竞争对手，谁就能在竞争中取得优势。为此，就要求银行高层管理者善于发现市场变化趋势，及早作出开发新产品决策，先于竞争对手主动出击。

4.以多取胜的营销策略

随着社会经济的发展，客户对金融商品多样化提出更高的要求。为此，就需要开发出多种多样的金融商品、金融服务，以多种多样的金融产品、金融服务赢得顾客，取得竞争的优势。