随着业务流程的日益繁琐，在金融产品种类繁多，客户体量庞大而且客户需求存在很大差异的当下，员工往往缺少对客户的需求洞察，压根不知道客户需要什么，客户对哪些产品感兴趣，员工往往浪费了大量的时间一个个的向客户发产品介绍，而无法做到高效的推广产品和精准化的运营客户。

疫情的到来，最明显的冲击，是银行的客户经理和理财经理，原先他们是以网点为主阵地去营销获客，但疫情降低了客户来网点的频次，如何通过线上营销获客，是各家银行需面对的难题。加推金融行业解决方案可以给每个投顾生成一个专属的一站式线上服务平台，支持自定义产品配置，达到千人千店的效果。

加推搭建了一个覆盖客户全生命周期的在线数字化内容平台，在线整合和链接各种媒体资源和热点资讯，并导入金融机构的各种营销素材，为金融行业人员提供适配的多样化营销内容素材库（文章、图片海报、H5、短视频等），持续地经营客户关系。

数字化的精准营销方式正在崛起，精准营销的本质在于营销决策用数据说话。以投前环节为例，用户可以在投资顾问的专属商城中进行自主的查看产品，他所有的浏览行为都会被AI雷达检测到，他看了哪些产品？对哪个感兴趣？投资顾问都可以知道，进而制定对应的跟进策略，下一步推荐什么样的产品，从而降低客户流失率，提高对营销决策的前瞻性、预见性和创造性，实现个性化的客户经营。

很多金融机构在数字化营销上存在一大痛点：无法将美好的数字化愿景落地，在实施过程中往往出现转型节奏缓慢。一个典型的现象是，企业从内容的生产、信息传递、效果追踪、管理统计，各个环节都是由单独的部门各自在做，协同效率低，没有形成有效的闭环。