在金融行业设计，看起来似乎真是一个蛮好笑的事情。可是无奈现在貌似到了互金发展的黄金时代，各金融平台对设计师的需求也越来越多应基于产品定位、目标客户具体情况、竞品分析分析，再具体写时间、地点、营销手段等实施手段。

  1、产品定位：你这块产品是入门门槛，风险大小，投资收益，这些决定了你面相不同层次的客户群。

  2、目标客户：你要向那些客户营销。活期存款是全社会都参与，高端理财需要5万以上，银行私募需要100万以上，不同的产品有不同的客户群。这些目标客户都有什么特点。

  3、竞品分析：你的同行竞争对手都有什么产品，优点是啥，缺点是啥，你这个产品能提供什么更完善的。

  4、营销手段等实施方案：就是什么时间地点，通过什么方式传达到客户，切中客户的需求促成交易。

所以，对职业的认知升级才是解除发展困境的第一道门槛。大多数设计师通常把自己与金融产品设计并肩比较，但实则在工作权责上的差距却非常显著的。